Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung - Meldepflicht

Betreiben Sie ein Unternehmen oder Gewerbe im sogenannten Nichtfinanzsektor? Zum Beispiel als

• Finanzunternehmen (ohne Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Zahlungsinstitute, Investmentaktiengesellschaften und Kapitalanlagegesellschaften),
• Versicherungsvermittler (sofern sie Lebensversicherungen oder Dienstleistungen mit Anlagezweck vermitteln),
• Dienstleister für Gesellschaften und Treuhandvermögen oder Treuhänder (sofern sie nicht Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, vereidigte Buchprüfer, Steuerberater oder Steuerbevollmächtigte sind),
• Immobilienmakler,
• Personen, die gewerblich mit Gütern handeln - Güterhändler (insbesondere hochwertige Güter wie z.B. Autos, Boote, Yachten, Edelsteine, Schmuck etc.).

Dann sind Sie ein Verpflichteter nach dem Geldwäschegesetz (GwG) und Ihnen obliegen nach diesem Gesetz bestimmte Sorgfaltspflichten. Die wichtigsten Pflichten sind folgende:

• die Identität des Vertragspartners feststellen und anhand geeigneter Dokumente überprüfen,
• Informationen über den Geschäftszweck einholen,
• den wirtschaftlich Berechtigten ermitteln, d.h. abklären ob der Vertragspartner für einen Dritten handelt und wer dies ist,
• die Geschäftsbeziehung kontinuierlich überwachen,
• interne Sicherungsmaßnahmen und Kontrollsysteme einrichten, um Auffälligkeiten zu erkennen und Geldwäsche zu verhindern,
• die Mitarbeiter schulen über Methoden der Geldwäsche und die nach dem Geldwäschegesetz bestehenden Pflichten,
• die erhobenen Informationen aufzeichnen und 5 Jahre aufbewahren,
• einen Geldwäschebeauftragten bestellen, wenn dies von der Aufsichtsbehörde angeordnet wird. Finanzunternehmen sind ohnehin hierzu verpflichtet,
• einen Verdacht der Geldwäsche melden.